#กองทุนดีที่อยากแนะนำ EP.10
กองทุนหุ้นโลกเป็นหนึ่งในกองทุนที่เราควรมีเพื่อกระจายความเสี่ยง เพราะเป็นการลงทุนไปในทุกตลาดทั่วโลก ซึ่งวันนี้ที่จะมาแนะนำคือ กองทุน SCBGEQ
กองทุนหุ้นโลก SBCGEQ
นโยบายการลงทุน : กองทุนหลักก็คือกองทุน Veritas Global Focus ถูกจัดตั้งภายใต้กฎหมายของประเทศไอร์แลนด์ ซึ่งกองทุนมีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลก
กลยุทธ์การลงทุน : กองทุนหลักมีกลยุทธ์การลงทุนมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active management)
สัดส่วนการลงทุน : โดยกองทุนมีการกระจายลงทุนในหลายอุตสาหกรรม เช่น Health care (เน้นอุตสาหกรรมนี้เป็นหลัก 30% แหนะ) , Communication Service , Financials
Top Holding : กองทุนถือหุ้นสูงสุดคือ Alphabet 7.4% (มันคือบริษัท Google นั่นแหละครับ) ส่วนที่เหลือผมไม่รู้จักจริงๆ แต่ยังไงก็น่าจะเป็นตัว Top อยู่แล้วครับ
ค่าธรรมเนียม : ในเมื่อเป็นกอง Active ค่าธรรมเนียมเลยสูง (1.7% ถือว่าสูงมากเลย)
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet
ผลการดำเนินงาน : ถ้าดูจากข้อมูลแล้ว ผลตอบแทนก็ถือว่าไม่แย่เลยครับ ตกเฉลี่ยประมาณเกือบๆ 10% ต่อปี (แต่ถือว่าแอบน้อยอยู่เนื่องจากค่อนข้างใกล้ๆเคียงกับดัชนีชี้วัด)
Maximum Drawdown : กองทุนนี้มีประวัติการขาดทุนสูงสุดในช่วง 5 ปีคือ ประมาณ -33% ซึ่งเป็นปกติของกองทุนที่ผ่านช่วง Covid
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet
ผลตอบแทนจากเทคนิค DCA : เงื่อนไขการลงทุน
- เพิ่มเงินทุน 1000 บาท
- ทุกๆวันที่ 26 ของทุกเดือน
- ระยะเวลา 97 เดือน (8 ปี 1 เดือน)
- คิดเป็นผลตอบแทน : ต้นทุนรวม 97k มูลค่าตลาด 120k ปันผล 15k คิดเป็นผลตอบแทน (120k + 15k) - 97k = 38k หรือประมาณ 40% (ไม่น้อยเลยยย)
อ้างอิงข้อมูลจาก WealthMagik DCA simulator SCBGEQ
สรุปความคิดเห็นส่วนตัว : กองทุนนี้มีแบบชนิดสะสมมูลค่า ซึ่งหากคนที่ไม่ต้องการให้มีเงินปันผลระหว่างทางก็สามารถไปลง SCBGEQA ได้ครับ กองทุนนี้เป็นชนิด Active ค่าธรรมเนียมเลยสูง ผลตอบแทนก็ไม่ได้แย่ สามารถเลือกตัดสินใจได้ครับว่าจะเอาใส่พอร์ตไหม
#การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาความรู้ วางแผนและบริหารเงินทุนก่อนการลงทุนทุกครั้งครับ
- 4
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
